RASTREARÁN CUENTAS SOSPECHOSAS SIN VULNERAR DATOS PERSONALES: UIF y CONDUSEF SE ALINEAN A ESTÁNDARES DEL GAFI
La CONDUSEF reportó 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras reportadas por usuarios en el periodo de enero-junio de 2026
Por: Isabel Polvo
El cruce de inteligencia entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) permitirá identificar con mayor precisión las redes bancarias empleadas para dispersar fondos de procedencia ilícita, sin vulnerar el secreto bancario ni los datos personales de los usuarios.
«La información estadística y de análisis permitirá identificar tendencias, modalidades de operación, sectores con mayor incidencia, zonas geográficas y otros elementos relevantes para fortalecer las acciones institucionales».
Las dependencias adscritas a la Secretaría de Hacienda puntualizaron que el convenio se enfoca en el análisis de patrones operativos y no en la fiscalización individualizada de clientes.
«El convenio permitirá a la CONDUSEF y a la UIF aprovechar información y productos de inteligencia dentro del ámbito de sus respectivas atribuciones, bajo principios de legalidad, seguridad y confidencialidad, fortaleciendo así las acciones del Estado mexicano para proteger a las personas usuarias de servicios financieros y preservar la integridad del sistema financiero».
La CONDUSEF reportó 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras reportadas por usuarios en el periodo de enero-junio de 2026.
Con ello, se refrenda su compromiso de alinear las políticas de prevención de delitos financieros a las directrices del Grupo de Acción Financiera (GAFI), fortaleciendo la detección de operaciones ilícitas mediante el estricto cumplimiento del marco legal vigente.
La UIF obtendrá mayores insumos para ubicar cuentas utilizadas en la recepción y dispersión de recursos de origen dudoso.
El marco del acuerdo prohíbe explícitamente el intercambio de datos sensibles, información bancaria de clientes o datos personales. «Sino información que, conforme al marco legal aplicable, contribuyan al cumplimiento de las funciones de ambas instituciones».
La estrategia responde a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para analizar posibles esquemas utilizados para la comisión de delitos financieros, como el uso de cuentas utilizadas para recibir o dispersar recursos de origen ilícito.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, mediante la acción conjunta de la UIF y la CONDUSEF, ratificó su determinación de combatir de manera efectiva los delitos financieros a través de mecanismos de inteligencia avanzados y respetuosos de los derechos de los usuarios.
Este intercambio de información técnica proporcionará insumos clave para desmantelar estructuras de dispersión de recursos ilícitos sin poner en riesgo la privacidad ni la seguridad de los datos personales. Con estas acciones, las autoridades financieras consolidan la coordinación institucional del Estado mexicano de acuerdo con los más altos estándares internacionales en materia de prevención de lavado de dinero.
«Con el objetivo de prevenir el uso indebido del sistema financiero y contribuir al combate efectivo de las operaciones con recursos de procedencia ilícita y sus delitos relacionados».
